汇丰银行为什么要让我关闭香港公司的银行账户呢,2018如何注册香港公司开立账户避免被冻结

作者:澳门新葡亰登录入口    发布时间:2019-12-29 22:19    浏览:85 次

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2、 公司无商业实质

②您做的产品是在高危国家;

最近,又有一个客户向我们咨询,我的香港公司在香港汇丰银行开立的商业银行账户被要求关闭。笔者前前后后接触类似这样的案例已经不下20个了。借此机会,我们想向已经在香港地区银行系统开立了公司户口的,或者即将打算开立离岸账户的朋友们,分析以及探讨银行为什么会要求客户关闭公司账户?

虽然香港是新政策,香港公司注册也比较严格,那么账户怎么开立呢,下面创百汇小编带您一起成功注册香港公司,顺利开立香港银行账户。

2、可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?

(1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件;

虽然香港是新政策注册香港公司提供的资料比较多了,银行开户比较难,这大批对客户比较有保障的,

在客户开户时,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,其身家清白是正规生意人,以此作为客户在商业上的佐证文件。

4,及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损;

新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那已经开立账户的怎么证明这一点呢?

③您的产品是特殊产品,如环保等;

4,客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。

5、 尽量不要公司帐户频繁给不同个人转款。

①您的产品销售地受到美国管制;

2,公司无商业实质,即银行不知道你是干啥子的。

而在CRS的大背景下,迫使金融机构对既往账户进行重新清查,严格完成尽职调查,一旦违规被发现,其罚金数额往往非常巨大。因此,对于一些不能产生盈利,且违规风险大的账户,银行便采取关闭措施。

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在这之前,我们先来探讨一个问题,银行等金融机构喜欢哪些客户群体?对,各位回答正确了。归其根本,银行最终目的是盈利,即在现有资源下,客户能给我带来的(潜在)商业价值是否足够大?明确这一点,那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。言归正传,那怎么样才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?在此向各位分享,根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测,不外乎有如下几种因素:

1、 长期不活跃或不活动状态

客户开完账户后得保证账户里面有一定的资金量,否则银行也极有可能停用你的账户。

(1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

b) 每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证)。

⑦您的年龄太小。

2,可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?

原标题:2018如何注册香港公司开立账户避免被冻结——创百汇

建议客户将自己的财务资料按月整理归档,交由专业人士做账。因为银行有可能哪天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质。

(3)公司网站、卡片;

2、 可以出示或者保留公司的商业证明文件

②近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

1,保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

哪种账户容易被银行关闭?

2、重新注册一家新香港公司,并选择专业的代理帮其预约并陪同重新开户;

(4)现有公司银行月结单等等。

许多香港银行已经出现拒绝给新客户开户,甚至老客户也会被要求关闭现有账户的现象。

客户在香港开账户时,大部分都选择汇丰银行,下面以汇丰银行做简单的介绍

(2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

在开户时,高鸣建议客户要携带足够的商业证明文件,以向银行说明公司的实力及业务往来。

以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生200港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,则会导致银行销户;还有账户余额不够扣每月的管理费,累计多月,也会导致账户被销户。

1,公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少。

a) 公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

四、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家

3,避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

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今年以来,香港银行开户要求愈发严格,投资者如果想在香港银行开户,需对香港银行开户政透彻的了解,这样才能确保开户的成功率。那么,银行等金融机构喜欢哪些客户群体?对哪些事情会很敏感?

(2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

其中,银行的动作应该是最大的,影响范围最广。

④您的公司名称里面带有特殊字眼;

3,做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。

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公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

既然我们现在已经了解了那些因素会导致我开不了银行账户/银行要求我关闭账户,下面小编会列举一些建议给各位朋友:

虽然香港是CRS的第二批参与交换地区,但其当局及金融机构都已在积极应对此事。

一、公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的

在开户的时候,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:

我们以香港汇丰银行为例,如果客户的银行账户过去3个月的平均结余数低于5万港币,则会产生100港币的月费;如果账户在1年内都没有活动,则会产生250港币的不动户口服务费。由此来看,这笔开支还是比较大的。

④现有公司银行月结单等。

以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来,这笔开支也是挺大的,当然,土豪例外。

1、 保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数

4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。

小编向各位列举如下:

3、 避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来

1、购买汇丰理财产品,提高公司在汇丰的信誉度,即可再次开户成功;

如何避免开不了户,或是被银行要求关闭账户?

香港银行开户一般需要携带这几样材料:

4、 及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损

⑥您的公司名称如叫做汇丰什么之类的;

那么,银行为什么要这样做呢?除开CRS的因素不看,银行这类金融机构也是公司,它的最终目的都是盈利,银行开立账户是有成本的,会产生维护费用、管理费用。

针对以上导致香港银行账户开不了或银行要求关闭账户的因素,我们给出以下建议:

①在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);

客户如果到汇丰开户被拒,可以选择以下应对方法:

大家都清楚,银行最终目的是盈利,即客户能给我带来的商业价值是否足够大?明确这一点后,就非常好理解银行为何拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。那如何才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?

②港澳通行证或者护照;

每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

二、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作极少

这个是用来做住址证明的,所以只要有开户人的姓名和地址就可以(比如水费单、电费单等),内地、香港都行,但注意要3个月或者2个月以内的。不过不是所有银行都需要这个,但是需备着以防万一。

3、选择其他银行办理开户,如:恒生、永亨、永隆、工银、大新等银行;

另外,香港的银行有最低存款的规定,低于一定的存款额就要收取账户管理费用(一般按月或者按季度收取)。最低存款是按"平均每日最低结余"计算,就是看指你每天户口上剩多少钱,然后取一个月的平均值。

三、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已有执照

4、如之前是因为没有提供业务证明/地址证明给银行的,可以先在国内银行开户,等有结单等贸易证明再申请汇丰账户。

3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

①大陆居民身份证;

客户如果在汇丰开户不成功,一般银行会以行政原因拒绝,但不会告知客户具体原因。汇丰开户失败有以下几种可能:

③有开户人姓名住址和姓名的对账单。

1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

③公司网站、卡片;

所谓商业证明文件,可以参照如下:

随着香港汇丰银行账户越来越难开,已经开下账户的朋友在庆幸的同时也要管理好自己的账户,没有开下账户的也不要灰心,在香港本土账户里面还有其他几家不错的银行,比如:恒生,渣打等。

⑤您做的是特殊行业,如房地产和证劵;

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